券商财富管理转型提速：经纪人逐渐减少投顾队伍不断壮大

中国证券业协会数据显示，截至10月8日，129家证券公司中，以营销客户为主营业务的券商数量年内减少6104家，较年初减少9.40%截至10月8日，券商数量为5.9万家，2017年全行业该岗位数量高达9万家

另一方面，年内专注理财业务的投资人员增加5948人，较年初增长9.76%。

在一增一减之间，券商理财业务调整的路径和格局已经清晰。

国信，中信等券商率先裁员。

在大型券商中，国鑫证券是最早清仓的券商2018年初，国信证券共有券商114家

此外，经纪和财富管理业务占总收入的比重也在下降2020年半年报显示，经纪和财富管理业务占总营收的57.13%，而该业务今年仅占46.6%

此外，中信证券现在只有单一数量的券商据中信证券相关人士介绍，近期不需要招聘券商，人力资源更倾向于理财市场，剩下的券商也要逐步退休

根据Choice的统计，截至10月8日，申万宏源，海通证券，光大证券的券商数量较年初分别减少711家，553家，539家，成为人员减少最多的前三大券商。可建立基于个人全生命周期的财富积累模型，加大宣传，提高公众认识度。。

另一方面，一些中小券商的券商数量呈现增长趋势，如华林证券，万和证券，世纪证券，截至今年10月8日，分别增加了109家，81家，67家券商。

业内人士认为，在投行业务，自营业务，资本中介业务等方面，中小券商无法与领先券商竞争迫于生存压力，他们只能深挖传统经纪业务的潜力因此，他们不惜以高薪吸引客户的高级经纪人

一位跳槽到小券商的券商人士告诉记者，大券商基本都采用网上开户，而小券商更多依靠的是现场开户拥有银行客户资源的证券经纪人，拉人开户就能赚钱

这些券商数量逆势增长的中小券商，也在短期内增加了在券商业务中的市场份额例如，今年第一创业的经纪人数量增加了33人半年报中，公司证券经纪及信贷业务收入同比增长50.68%，主要系证券经纪业务手续费及佣金净收入，融资融券业务净收入增加所致与其他业务相比，增长率更为显著

证券投资者的数量大大增加了。第二，应该跳出税延思路发展第三支柱养老保险。

证券投资者数量大幅增加已成为行业趋势Choice数据显示，截至第三季度末，券商行业持牌客户数量达到6.69万其中，招商证券今年以来证券投资者增加最多，目前投资团队数量为2159个，而年初仅为1207个，增幅为78.87%CICC财富，国鑫证券，兴业证券，广发证券今年分别新增证券投资者413家，372家，370家，339家，位列新增证券投资者前五名头部券商在投资顾问建设方面保持领先地位

招商证券今年投资团队大幅扩充，可能与其今年6月获得基金投资试点资格有关招商证券财富管理部负责人姚俊表示，招商证券始终把财富管理业务和投资者教育作为两个方面，将围绕客户服务和投资者教育，构建投资者教育服务体系，积累投资者教育服务经验

投资行业期待有效的激励。

上海一家营业部的负责人表示，与证券经纪人相比，投资顾问的职位相对较低

转型为投资顾问后，营业部需要更深层次地参与证券服务广发证券上海某营业部的一位投资顾问告诉记者，最近我们在熟悉北交所的业务规则，帮助客户开通权限，协助客户做新的在平时的工作中，还需要收集和研究一些客户的尴尬股的动态，并整理成文件供他们参考

他认为，目前各种投资岗位的考核体系还存在一些缺陷投资顾问岗位一般提供证券投资建议但是，投资费是公司收取的，即使我们的财务建议有用，也不会增加我们的业绩但是，如果推荐的产品赔钱，就会被客户投诉投资团队需要更具激励性的业绩机制

在券商财富管理转型的过程中，优化投资团队素质成为投资管理的重要课题。

深圳某大型券商营业部总经理告诉记者，投资顾问更多的是负责财富管理，帮助客户盘活金融资产伴随着基金投资试点，财富管理业务正式进入买方投资时代他认为，对基金产品和理财产品有深入了解的投资顾问普遍还比较缺乏

我们对客户经理和投资经理的要求是，在为客户做推荐之前，要熟悉市场上大多数基金产品和基金经理但是，目前很多投资者是依靠代销产品的佣金率来推荐产品的这降低了客户对投资服务能力的认可，迫使我们建立更专业的投资顾问团队他说

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编辑：谷小金