独家揭秘北京首批项目中信建投：助力金融机构保护投资者权益

在审核阶段，有三个项目引起了市场的关注，最终有两个项目成功入箱在北京市首批资本市场金融科技创新试点中，中信建投成为唯一一家有两个入选项目的申报机构

中信建投证券信息技术部电子商务开发团队负责人陶剑峰透露，入站项目之一的基于区块链的客户交互行为系统管理系统项目最初是由中信建投证券法律合规部提出的新证券法，资管营销新规，证券公司的风险揭示义务和规则告知义务，都是对证券公司保护投资者合法权益的要求如何记录公司履行上述义务的过程，审查公司履行上述义务的实际效果，成为摆在公司面前的课题

在业务的需求下，基于区块链的客户交互行为系统管理系统项目应运而生。

2021年3月，中国证监会在北京率先启动资本市场金融科技创新试点根据中国证监会相关工作要求，北京市完成了征集遴选，专家评审，专业评价，社会公示等第一批试点工作，并于同年12月30日启动第一批试点工作

作为全国首个启动资本市场金融科技创新试点的城市，为充分展示首批项目的特色，同时对北京资本市场金融科技创新试点进行回顾和展望， 北京证监局，北京金融监管局联合成立资本市场金融科技创新试点专项工作小组，新京报壳金融联合发起北京首批项目独家披露专题 新京报贝壳财经记者与项目负责人和重点项目申请人对话，试图对首批项目进行全方位解读和分析

实现客户生命周期行为的记录分析。

这对公司提出了非常高的要求，至今仍是困扰整个公司和合规部门的痛点因此，我们希望通过基于区块链的客户交互行为管理来解决这些问题谈及这个项目设立的初衷，陶剑锋表示，记录公司履行义务的过程，反思公司履行义务的实际效果，是一个难题

贝壳财经记者了解到，这个项目会记录所有的客户互动，并将记录的内容分门别类地进行标签化，这也是这个项目最大的特点，即对客户的生命周期行为进行管理和记录，形成标签范例此外，通过区块链技术引入并增强了第三方信用报告

陶剑锋表示，该项目使用的区块链并非自建区块链，而是紧跟监管部门的配合，在上交所的领导下与上交所对接未来上交所还将与监管链打通，提升征信力量此外，希望通过固定证据链，方便监管部门进行现场或远程检查，促进监管的穿透式管理

数据庞杂，我们反复与合规部和业务部门沟通细节陶剑锋指出，在操作的第一步，所有的记录都是不现实的，因此记录和整理关键点实现证据链全覆盖是一个难点另外，统一管理所有系统，一致梳理所有客户交互行为，也不是一件容易的事情

根据消息显示，试点项目的第一阶段已经启动中信建投项目核心技术人员张强表示，该项目已上线五大场景，涉及投教融合，私募产品购买，新三板，科创板权限开放，APP消息提醒等客户互动性强的应用场景

比如中信建投APP就设置了两个金融投资的模块，可以记录客户在什么时间看过什么信息，并将客户的互动信息保留在系统中，通过一些加密算法放到上交所链条中固化留存。

由点到面提升行业技术创新和实践创新的氛围。

中信建投首席信息官，执委会委员，IT部行政负责人肖钢表示，目前工作更多的是业务领导，围绕客户，产品，服务，员工体验进行整体的科技创新。

我们将与业务部门讨论，重点解决他们面临的问题，并在合规和风险可控的前提下，积极引入新技术，以满足客户和员工的需求，提高工作效率小刚说

根据消息显示，不同的技术已经在中信建投的多个业务场景中得到应用他表示，所选项目是公司几经探索后的成熟项目

中信建投还有其他项目储备，也在和监管机构沟通，做一些技术上的准备或探索我们还争取在下一批试点项目中继续应用因为这是一个持续的过程，所以希望通过技术推广来促进业务发展小刚说

此外，肖钢介绍，创新试点后，可能会发现一些新的问题，为整个行业的发展和监管指导提供一些数据或实际分析此外，还将促进金融证券业与科技的联动，以点带面提升全行业的科技创新和实践创新氛围

所谓符合是有一定条件的，现在这个条件可能会伴随着技术进步而逐渐改变我们还会将实践与最初的合规性要求进行比较如果真的有新的变化，新的建议，我们会及时总结上报监管部门，然后形成新的规范，这也是试点的意义所在小刚说

谈及未来证券行业的业务应用场景，肖钢表示，业务流程中的合规管理，在投资者保护和监管部门监管方面，是一个发展空间很大的应用场景，也是一个很好的试点领域比如在主动投资方面，是否可以通过人工智能发现潜在的投资机会，如果需要大量人力，是否可以通过技术优势替代人力

会话

新京报贝壳财经:第一批项目中，中信建投前三个项目入围，最终两个成功入沙箱在你看来，造成这种情况的主要原因是什么

肖钢:的确，由于业务发展，我们对IT有很强的需求，但事实上，我们一直非常重视IT，注重培养自主开发能力最近几年来，该公司一直计划进行持续的独立R&D储备同时也积极将好的社交技术引入公司的业务场景，推动公司各项业务的发展

如果在外部技术和公司业务之间找到一个很好的结合点，我们会尝试在公司内部推动项目立项，公司内部有很多项目试点储备。

更重要的是，外部监管环境也是金融机构进行科技创新的契机正是监理的积极推动，才使我们能够申报多个项目此外，新技术可能会引发一些新问题，正是因为它是一个可以容纳风险和问题的监管沙盒，也代表了监管方对技术进步和探索的一种追求

另外，技术创新是在现有业务场景下的一种尝试，也是一种新的业务拓展过程也许原始的符合性信息没有被考虑进去伴随着监管沙盒的试点和政策的引导，这是我们金融机构提高技术探索能力的机会，我们非常珍惜

新京报贝壳财经:如何看待科技型企业在金融创新中的作用。

肖钢:在日常的系统建设中，我们也会和一些科技公司合作，共同开发项目，提升技术开发能力。

允许具有一定创新能力的科技型企业参与试点，一方面调动了科技型企业参与试点的主动性，积极性和创新性，增强了资本市场金融科技创新活力，弥补了证券期货机构科技专业能力的不足，另一方面，通过参与机构联合项目试点，科技企业增强了对金融科技及其业务场景的理解，与机构形成合力，共同探索有效的金融科技创新监管工具，助力金融科技行业发展。

新京报贝壳财经:北京在金融科技创新方面有哪些优势您认为第二批项目申请和征集需要在哪些方面进行调整或补充

肖钢:北京是全国科技创新中心，人才和高校资源丰富，而且国内大型金融机构多集中在北京，业务场景机会多，此外，北京对科研有充分的认识，大力支持科研发展，有良好的科技创新土壤，市场各方对创新发展沟通顺畅，政府也起到了主导作用。

就第二批项目征集而言，建议增加业务场景应用方向分类，如监管，交易，合规投资，财富管理等，以方便同类金融机构的参考和监管部门的统计另外，中信建投和科技公司联合申报，一些成熟的评估，管控，申报模式也可以慢慢总结

由于各自的工作内容存在一些差异，如何进行联合开发，开发的主体，科技企业在其中的作用和边界都需要重新讨论和明确。

希望在有序的创新发展中，这种方式能够正面引导业务机构和整个行业，不断提供新的技术来满足或提升客户的体验满意度，降低客户运营的复杂度，提升整个行业的风险控制能力。

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编辑：许一诺